Tras un 2022 con mucha volatilidad en el mercado, marcado por los cambios en la política monetaria de la Reserva Federal de Estados Unidos para mitigar la inflación y el conflicto bélico entre Rusia y Ucrania, empiezan a aparecer oportunidades de inversión para potenciar el capital. En esta nota te contamos las inversiones más atractivas para arrancar el 2023.
¿En qué invertir en el 2023?
Seleccionamos diferentes instrumentos en pesos y en dólares, para que todos los inversores encuentren alternativas acordes a su perfil. Destacamos Fondos Comunes de Inversión, Packs de CEDEARs, Obligaciones Negociables y Cauciones.
¿Qué es un Fondo Común de Inversión?
Un Fondo Común de Inversión es un vehículo mediante el cual un grupo de personas, con un similar perfil y objetivo de inversión, aportan su dinero para que un profesional lo administre, invirtiendo en una cartera diversificada de activos. A la hora de invertir, cuentan con múltiples ventajas, por ejemplo: tienen una administración activa por expertos del mercado, son transparentes, cuentan con un alto nivel de liquidez y son muy fáciles de acceder.
¿En qué Fondos invertir en el 2023?
Fondo Balanz Performance III Corporativo
Para quienes tengan un horizonte de inversión de mediano plazo se destaca el Fondo Balanz Performance III Corporativo. Fue lanzado a principios de junio 2022. El objetivo del Fondo es maximizar los rendimientos ajustados por riesgo a través de la inversión en un portafolio compuesto por activos de renta fija corporativos. Se trata de una opción compuesta en su totalidad por deuda corporativa (Badlar, Dólar Linked, en dólares y ajustables por UVA). Los inversores pueden invertir desde $1.000, se opera bajo el ticker PER3 y cuenta con liquidez en 48hs.
Fondo Balanz Performance X (Equity Selection)
El Fondo Balanz Performance X (Equity Selection) es un fondo de Renta Variable, busca la apreciación del capital a través de la inversión en Acciones argentinas seleccionadas, con gestión activa de la cartera. Prioriza empresas con potencial de crecimiento, utilizando herramientas de análisis técnico y fundamental. Los inversores pueden invertir desde $1.000, se opera bajo el ticker PER10 y cuenta con liquidez en 48hs.
Fondo Balanz Ahorro en Dólares
Para quienes quieren invertir en dólares, el Fondo Balanz Ahorro en Dólares de inversión es una gran alternativa. El objetivo del fondo es lograr la apreciación del capital a través de la inversión en una cartera diversificada de activos de renta fija corporativa de alta calidad crediticia y denominada en dólares, con un horizonte de inversión de mediano plazo. Los inversores pueden invertir desde USD 100, se opera bajo el ticker BAHUSD y cuenta con liquidez en 48hs.
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Invertir en Fondos es muy fácil, lo podés hacer directamente desde nuestra plataforma web o app. Mirá el tutorial de cómo invertir en un fondo de inversión desde nuestra app.
¿Qué son las Obligaciones Negociables?
Las Obligaciones Negociables son bonos corporativos, es decir títulos de deuda emitidos por las empresas, que funcionan como fuente de financiamiento para distintos proyectos, y que pueden ser operados por los inversores. Se trata de un activo de renta fija, ya que representa una promesa cierta de repago futuro tanto de su capital como del interés.
La principal ventaja de las Obligaciones Negociables es que cuentan con un alto grado de certeza, tanto en términos de rentabilidad como de frecuencia de pago. Además, muchas ONs son nominadas en dólares, pero pueden ser operadas también en pesos. Con lo cual, representan una gran oportunidad para dolarizar el portfolio y obtener un flujo de dinero en moneda extranjera. Este es el caso de las dos que destacamos para arrancar el año.
¿En qué Obligaciones Negociables invertir en el 2023?
Para aquellos inversores que busquen un bajo nivel de riesgo, destacamos la Obligación Negociable de Pampa Energía al 2026, que cotiza con el ticker MGC9O.
Se trata de la empresa de energía privada e integrada más grande de Argentina. Es líder en la generación de energía eléctrica y el 3er productor de gas no convencional del país.
Principales características de MGC9O:
- Frecuencia de pagos: semestral
- Cupón: 9,5%
- Ley aplicable: Nueva York
- Lámina Mínima: 1.000 VN
Para aquellos inversores que tengan más tolerancia al riesgo, destacamos la ON de Telecom Argentina al 2026, que cotiza con el ticker TLC1O.
Telecom Argentina es la empresa de telecomunicaciones líder de país, con más de 30 millones de usuarios.
Principales características de TLC1O:
- Frecuencia de pagos: semestral
- Cupón: 8%
- Ley aplicable: Nueva York
- Lámina Mínima: 1.000 VN
Si querés saber más sobre qué son las Obligaciones Negociables, encontrá toda la información acá.
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¿Qué son los Packs de CEDEARs?
Los Packs de CEDEARs son portfolios armados por nuestros especialistas en inversiones, que se enfocan en diferentes temáticas, industrias o sectores. Estas carteras están compuestas por activos como Acciones y ETFs que cotizan en Estados Unidos, y que pueden operarse en el mercado local a través de sus CEDEARs (Certificados de Depósito Argentino).
La principal ventaja de los Packs es que permiten invertir de forma diversificada en compañías líderes del mercado. Además, como estos activos cotizan en Estados Unidos, también es una forma de dolarizar el portfolio.
Invertir en Packs de CEDEARs lleva menos de un minuto, lo podés hacer directamente desde nuestra plataforma web o app. Además, podés editar el pack, ajustando las cantidades de CEDEARs e incluso no incluyendo alguno de la composición original.
¿En qué Packs de CEDEARs invertir en el 2023?
Packs de CEDEARs Dogs of the Dow
En conjunto, los dos Packs Dogs of the Dow I y II están compuestos por las 10 empresas con mejor dividend yield de las 30 que componen el índice Dow Jones Industrial Average.
Aplica una estrategia de alto rendimiento con horizonte temporal de 12 meses, que busca capturar ingresos a través de dividendos y apreciaciones de capital.
Algunas de las empresas que forman parte de estos packs son Chevron Corporation, J.P. Morgan y 3M Company. Para conocer la composición completa de los packs, ingresá a tu cuenta.
Pack de CEDEARs Dividend Yield
Este Pack está compuesto por empresas con altas tasas de rendimiento de dividendos, sólidos fundamentals y excelentes ratios. Estos CEDEARS disminuyen la volatilidad de las carteras y ofrecen un ingreso pasivo, aún en épocas de recesión.
Un flujo de dividendos estable y confiable puede generar una interesante diferencia en los rendimientos de las carteras, ya que el inversor obtiene ingresos inclusive en mercados inestables. A su vez, los CEDEARS que distribuyen dividendos brindan una buena protección frente a la inflación y al aumento de tasas, sobre todo al cobrarse en dólares.
Mirá el tutorial de cómo invertir en Packs de CEDEARs desde nuestra app.
¿Qué son las Cauciones?
Se trata de una inversión similar al plazo fijo, pero cuenta con mayor flexibilidad en los plazos. Al tener un interés preestablecido, el inversor conoce de antemano la rentabilidad de la inversión.
Ofrece gran flexibilidad, ya que al poder hacer cauciones de 1 a 120 días, permite hacer rendir el dinero entre inversiones, o incluso antes de afrontar gastos como el pago de la tarjeta. Si querés saber más sobre este producto, podés encontrar toda la información acá.
Invertir en Cauciones es muy fácil, lo podés hacer directamente desde nuestra plataforma web o app. Mirá el tutorial de cómo invertir desde nuestra app.
Artículo escrito por Investment Ideas.
El destinatario deberá evaluar por sí mismo la conveniencia de la inversión en los presentes valores negociables. Balanz Capital Valores S.A.U y Balanz Sociedad Gerente de Fondos Comunes de Inversión S.A.U. no brindan garantías ni aseguran rentabilidades ni resultados de los presentes valores negociables. Para mayor información, contáctese con nuestros asesores.