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¿Qué es una Caución Bursátil?

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La caución bursátil es una operación financiera por la cual un inversor toma prestado o coloca fondos en el mercado, la misma es garantizada con valores negociables. Representa una alternativa de colocación de fondos para los inversores y una forma de conseguir fondos líquidos para los que necesitan financiamiento. Es un instrumento de renta fija, ideal para hacer rendir tu dinero con bajo riesgo a corto plazo.

¿Qué operaciones existen?

Existen dos tipos de operaciones: colocadoras y tomadoras.

En la caución bursátil colocadora, el colocador le presta dinero al tomador y obtiene una tasa de interés. Este tipo de caución es similar a un plazo fijo, donde el inversor colocador, al momento de efectuar la operación, conoce el rendimiento dado por la tasa pactada que obtendrá una vez vencido el período de la caución. A diferencia de un plazo fijo, las cauciones cuentan con mayor flexibilidad en los plazos.

En la caución bursátil tomadora, el tomador pide dinero prestado y entrega en garantía cierta cantidad de valores negociables que serán valuados por el mercado. Al vencimiento, el tomador devuelve el capital y paga los intereses devengados al colocador. Se trata de una operación a plazo firme con garantía del mercado.

En la operatoria de cauciones también participan un Agente Intermediario y el Mercado. El Agente Intermediario es el ALyC autorizado para operar en el mercado de valores y el Mercado de este instrumento es BYMA, quien garantiza la operación.

¿Qué es un aforo?

Se trata de un porcentaje establecido por el mercado que se aplicará al precio de los valores negociables entregados en garantía en la caución tomadora. El asesor financiero asiste al cliente tomador de la caución, en la selección de los activos y el cálculo de los aforos.

¿Qué valores negociables se toman en garantía para realizar una caución?

Bonos, letras, CEDEARs, acciones o cuotapartes de Fondos de Inversión. El mercado, a través de su reglamentación, determina los activos elegibles como garantía de esta operación.

¿Cuáles son las principales características de las cauciones bursátiles en Argentina?

  • Sencillez en la operatoria: podés realizar una caución bursátil colocadora desde tu cuenta de Balanz en un minuto.
  • Amplitud de plazos y liquidez: tenés la posibilidad de invertir tu dinero desde 1 a 120 días.
  • Operación garantizada por el mercado: la operación está respaldada por los títulos que entrega el tomador como garantía de pago, por lo tanto, es una inversión de bajo riesgo.
  • Rentabilidad: se conoce la tasa al momento de invertir, por lo tanto, sabrás el retorno de tu inversión desde el comienzo.
  • Monedas: podés realizar cauciones en pesos o en dólares. El mayor volumen de inversiones se concentra en las cauciones en pesos, las cauciones en dólares no tienen mucha liquidez.


¿Qué tipo de inversor opera cauciones bursátiles?

El inversor que opera cauciones es un individuo con un perfil de riesgo conservador, que busca liquidez a corto plazo con una rentabilidad similar al plazo fijo.

¿Cómo invertir en cauciones?

Invertir en cauciones es muy simple, desde nuestra app o plataforma web podés ver las tasas correspondientes a cada plazo, y realizar la caución colocadora que quieras.

Para invertir, ingresá a tu cuenta de inversión en Balanz, accedé a cotizaciones y seleccioná cauciones. Elegí el plazo en el que querés colocar la caución. Luego presioná la opción vender. Ahí deberás indicar el monto que querés colocar y presioná nuevamente vender. Confirmá ingresando tu código de operación. ¡Listo!

Te invitamos a ver el video tutorial. También podés contactar a tu asesor financiero para que te ayude con la operación.

Si aún no tenés cuenta en Balanz, la podés abrir haciendo click acá. No tiene costo de apertura ni mantenimiento.

¿Cómo recibo el pago de los intereses y el recupero de mi inversión?

Se acreditan al vencimiento de manera automática en tu cuenta comitente.

Artículo escrito por Balanz University

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