Hoy te vamos a contar todo lo que precisás saber sobre los ETFs de las criptomonedas más importantes: Bitcoin y Ethereum. ¿Qué son los ETFs de estas criptomonedas y cuáles son sus beneficios?¡Comencemos!
¿Qué son los ETFs de las criptomonedas Bitcoin y Ethereum?
Un Exchange Traded Fund (ETF) es un instrumento de inversión que ofrece el mercado internacional. A partir de los ETFs, con un mínimo capital podés participar un portafolio que invierte en diferentes acciones de empresas u otro tipo de activos. Puede invertir en índices, industrias, commodities o en criptomonedas, como el caso de Bitcoin y Ethereum. Actualmente hay más de 8000 ETFs a nivel mundial. Los ETFs sirven para hacer eficiente la diversificación en varios productos de inversión, posibilitando mejorar la relación retorno-rendimiento del portafolio con bajos costos transaccionales, montos de inversión accesibles y adecuado nivel de liquidez.
A la hora de hablar de criptomonedas, es importante saber que se trata de activos de inversión que no tienen un marco regulatorio que los respalde, que proteja los intereses de los inversores, a diferencia de otras alternativas de inversión, como las que observamos en el mercado bancario y el mercado de capitales en el cual si hay regulación estatal e institucional que vela por el derecho de los usuarios de los servicios financieros, siendo, en nuestro país, el ente rector del mercado bancario el BCRA y del mercado de capitales, la CNV.
A comienzos de 2024 la Securities Exchange Commision (SEC) o la Comisión de Valores y Bolsa de Estados Unidos finalmente dio su aprobación para que se negocien ETF que invierten en criptomonedas. Esto dio lugar a que se formalice un marco regulatorio para estos vehículos de inversión que nos permiten tomar posiciones en criptomonedas con un marco de mayor seguridad y respaldo jurídico.
Algunos de los aspectos positivos de los nuevos ETFs de criptomonedas como Bitcoin o Ethereum son los siguientes:
- Con los ETFs, los inversores podrán acceder más fácilmente a las criptomonedas. Anteriormente, invertir en monedas virtuales era sumamente complejo por su riesgo de ejecución y custodia.
- Por medio de los ETFs la SEC garantiza transparencia en el mercado de las criptomonedas con las correspondientes auditorías.
- Probablemente, la difusión masiva de los ETFs de Bitcoin y Ethereum consolide a estas criptomonedas como reservas de valor. Además de divulgar el uso de criptomonedas como medio de pago gracias a la capacidad de operar con montos bajos.
- En el caso de los nuevos ETF Bitcoin, cotizan en tres de las bolsas más importantes a nivel mundial. Estas son la Bolsa de Nueva York (NYSE), el Chicago Board Options Exchange (CBOE) y el Nasdaq. En el caso de los ETF Ethereum, mientras tanto, lo hacen en la Bolsa de Nueva York y el Nasdaq.
¿Cuáles son los beneficios de los ETFs de Bitcoin y Ethereum?
Los ETFs de Bitcoin y Ethereum generan múltiples beneficios para la difusión de estas criptomonedas. Además de facilitar el acceso a las mismas, fortalecen la regulación de este mercado y aumentan la seguridad. Así mismo, permiten incorporar las criptomonedas a una cartera de inversiones tradicional y obtener liquidez mediante estos activos. Aquí te contamos más de estas ventajas:
- Regulación: Por medio de los ETFs, las criptomonedas pueden ser reguladas indirectamente por el organismos de control de los mercados tradicionales, como la SEC. Esta es una gran ventaja para los inversores, ya que las transacciones con estos activos son supervisadas para evitar estafas u otros inconvenientes.
- Accesibilidad: Como explicamos, los ETFs de Bitcoin y Ethereum ampliaron el acceso de los inversores a las criptomonedas. De esta manera, es posible añadir monedas virtuales como las señaladas para diversificar la cartera.
- Seguridad: Los ETFs de Bitcoin y Ethereum aumentan la seguridad de estos activos. Esto a la vez impacta sobre el precio de estas criptomonedas aumentando los beneficios de los inversores.
- Liquidez: Finalmente, es preciso aclarar que gracias a los ETFs se puede obtener mayor liquidez para las criptomonedas, puesto que facilita las transacciones en el mercado.
¿Cómo comprar ETFs de criptomonedas?
En Argentina no se puede acceder a los ETFs de criptomonedas como Bitcoin o Ethereum en forma directa. Para hacerlo, es necesario realizarlo desde un bróker en el exterior con acceso al mercado estadounidense. Desde Balanz Argentina tenemos convenios con varios brokers del exterior que nos permiten acceder a productos del exterior.
Lo primero que tenés que hacer para invertir en ETFs de criptomonedas es contar con una cuenta de inversión en el exterior como Balanz International. ¡Si aún no tenés una cuenta de inversión, podés abrirla de forma simple y 100% online en menos de 24hs!
¿Qué tener en cuenta a la hora de comprar ETFs?
Si estás pensando armar una cartera de ETFs, aquí te compartimos algunos consejos prácticos para tener en cuenta:
- Definir objetivos: antes de invertir en ETFs de criptomonedas u otros activos, es conveniente establecer cuál es el objetivo de la inversión. ¿Buscás generar ingresos a corto o largo plazo? ¿De cuánto es la rentabilidad esperada? Los ETF de criptomonedas son activos volátiles, con elevado potencial de retorno y de riesgo asociado. Por ello es conveniente evaluar si se adapta al objetivo del inversor para sus ahorros.
- Considerar tu perfil de inversor: al momento de plantear tus objetivos, es importante que tengas en cuenta tu perfil de inversor. Además de los ETF bitcoin o Ethereum, hay múltiples ETFs disponibles en el mercado según los intereses de cada inversor. Una vez que sepas cuál es tu tolerancia al riesgo, es tiempo de elegir los ETFs adecuados para tu perfil.
- Diversificar los ETF: siempre es conveniente tener una cartera diversa para aumentar las oportunidades de rentabilidad. En el caso de los ETFs, es recomendable incluir activos de diversos sectores y regiones geográficos. Lo mismo para las monedas virtuales: cuanta más variedad, ¡mejor!
- Analizar el mercado: el mercado de las criptomonedas es un mundo nuevo, por lo que es importante informarse antes de realizar la inversión. ¿Cuáles son los costos y cuál presenta mayor proyección? ¿Existen ETFs de otras monedas virtuales emergentes? Tener clara esta información es fundamental para no cometer errores al momento de invertir.
- Por otro lado, recurrir a un asesor financiero puede ser una excelente alternativa para obtener recomendaciones personalizadas y acordes a tu perfil.