¿Qué es YTD?

YTD, o Year to Date, es un término financiero que se refiere al período comprendido desde el comienzo del año calendario hasta la fecha actual. Es una medida común utilizada para analizar el rendimiento financiero, ya sea de una empresa, una cartera de inversiones o un índice, en comparación con el mismo período de años anteriores o con objetivos establecidos.

Ejemplo:

Una cartera de inversión tiene un rendimiento YTD del 8% hasta junio, lo que significa que ha generado un retorno del 8% desde el 1 de enero hasta la fecha actual en junio. Este rendimiento puede compararse con el del año anterior o con el rendimiento objetivo para evaluar el desempeño.

¿Por qué es útil la medida YTD?

La medida YTD es útil porque permite a los inversores y analistas monitorear el rendimiento de una inversión o de una empresa en tiempo real, y compararlo con el rendimiento en el mismo período de años anteriores o con las metas establecidas para el año en curso.

¿Cómo se calcula el rendimiento YTD?

El rendimiento YTD se calcula tomando la diferencia entre el valor actual de la inversión (o el rendimiento financiero) y su valor al comienzo del año, luego se divide por el valor al inicio del año y se multiplica por 100 para obtener un porcentaje.

YTD es una medida clave en finanzas para evaluar el rendimiento y la tendencia de una inversión o de una empresa a lo largo del año en curso, y se usa comúnmente en informes financieros y análisis de desempeño.